Total kostnad
Procentandel:
Varav förvaltningsavgift
Procentandel:
Risk
Låg
Hög
Riskvärde: 3
Morningstar betyg
Morningstar Rating är 2 av 5 stjärnor
Hållbarhetsnivå
Hållbarhetsbedömning är 7 av 10 staplar
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida utveckling. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. En fond med riskklass 5–7 kan på grund av sin sammansättning och fondbolagets förvaltningsmetoder minska och öka kraftigt i värde. Faktablad och Informationsbroschyr hittar du under respektive fond.
SPP Generation 40-tal
SPP Generation 40-tal är en hållbar, aktivt förvaltad blandfond. Fonden är samtidigt en generationsfond och vänder sig till dig som redan gått i pension. Fonden minskar risken successivt över tid och från år 2020 och framåt kommer ränteandelen i fonden normalt att ligga på 80 procent. Fonden placerar både i aktier och räntebärande värdepapper och placeringarna görs såväl i Sverige som globalt. Fonden följer vår standard för hållbara investeringar som bland annat innebär att vi avstår från att investera i bolag som bryter mot internationella normer och konventioner. Det omfattar mänskliga rättigheter, arbetsrätt och folkrätt, korruption och ekonomisk brottslighet, allvarlig klimat– och miljöskada och kontroversiella vapen (landminor, kluster- och kärnvapen). Vi exkluderar även bolag vars omsättning till mer än 5 procent kommer från produktion och/eller distribution av tobak, vapen, alkohol, spel, pornografi, cannabis, fossila bränslen samt bolag med stora fossilreserver.
Fondfakta
Fondkategori
Blandfond
Jämförelseindex
OMXS30 7%
MSCI Emerging Markets Net Return Index 1.3%
MSCI World Index NR 11.7%
OMRX Treasury Bond 1-3 y 32%
OMRX Treasury Bond 3-5 y 16%
OMRX Treasury Bond 5- y 8%
OMRX Mortgage Bond All 24%
Registreringsland
Sweden
Fondförmögenhet (2024-06-30)
3 416 MSEK
Fondens startdatum
1996-01-12
Handelsvaluta
SEK
Andelsklassvaluta
SEK
ISIN
SE0001095845
PPM
Ja, 391482
UCITS
Ja
Fondkurs (2024-07-25)
297,3033 SEK
Fondbolag
Storebrand Fonder AB
Förvaltare
Olav Chen
Per 2024-06-30
Region
Nordamerika
Europa
Asien
Oceanien
Sydamerika
10 största innehaven
Cash Offset
Sweden (Kingdom Of) 1%Swedish 2 year Goverment Bond Future Sept 24Sweden (Kingdom Of) 0.75%Swedish 5 year Goverment Bond Future Sept 24Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) 0.5%Swedish 2 Year Stadshypotek Future Sept 24Sweden (Kingdom Of) 0.75%
Sparebank 1 Boligkreditt AS 4.5%Kommuninvest I Sverige AB 0.5%Totalt: 1063 innehav
Visa komplett portföljTotal kostnad
Procentandel:
Förvaltningsavgift
Avgifter
Transaktionskostnader
Övriga avgifter
-
Risk
Låg
Hög
Riskvärde: 3
Sharpe 3 år
Standardavvikelse 3 år
Tracking error 3 år
-
Informationskvot 3 år
-
Hållbarhetsnivå
Hållbarhetsbedömning är 7 av 10 staplar
Hållbarhetsbetyg Morningstar
Morningstar Sustainability Rating är 5 av 5 jordklot
Hållbarhetsrisk
Procentuell hållbarhetsranking inom global kategori
CO2-riskvärde
UN PRI
Ja
SFDR
8
Hållbarhetsprofilen
Produktbaserade exkluderingar
Fossila bränslen (kol, olja, gas)
Bolag med stora fossilreserver
Oljesand
Kontroversiella vapen (noll-tolerans)
Vapen (både icke-konventionella och konventionella)
Tobak
Cannabis (för icke-medicinskt bruk)
Alkohol
Kommersiell spelverksamhet
Pornografi
Avskogning (inklusive ohållbar palmeoljeproduktion)
Olje- och gasverksamhet i Arktis
Gruvdrift på havsbotten
Havs-/sjödeponi av gruvavfall
Statligt kontrollerade bolag
Normbaserade exkluderingar
Mänskliga rättigheter, folkrätt och arbetsrätt
Korruption och ekonomisk brottslighet
Allvarlig miljö- och klimatskada
Hållbarhetsrelaterade upplysningar
Nedan finner du mycket information under förbestämda rubriker i enlighet med EU:s Disclosure-förordning. I avsnittet om miljörelaterade eller sociala egenskaper/mål beskrivs vad fonden vill uppnå, och avsnittet om övervakning som beskriver vad som mäts. Läs gärna dessa avsnitt
Senast uppdaterat 2024-01-18
Olav Chen
Senior portföljförvaltare
Anställd sedan 2004. MPhil från universitetet i Oslo, MSc från London School of Economics.
Förvaltarkommentar
Fondens utveckling
I juni steg SPP Generation 40-tal med 1,29 procent. Det sammansatta jämförelseindexet steg också med 1,29 procent. Hittills under 2024 har SPP Generation 40-tal stigit med 4,55 procent, vilket kan jämföras med jämförelseindexets uppgång om 3,65 procent. I juni föll Stockholmsbörsen (SBXCAP) med 1,3 procent. Globala aktier (MSCI World DM) steg med 2,6 procent medan aktier i tillväxtregioner (MSCI EM) steg med 4,6 procent. Den svenska penningmarknaden steg med 0,31 procent, svenska statsobligationer steg med hela 2,0 procent och svenska bostadsobligationer steg med 1,1 procent. Fonden hade tre procentenheter mer aktier än jämförelseindex i juni och detta bidrog positivt. Även aktiva svenska räntefonder bidrog positivt medan indexnära hållbara aktieinvesteringar bidrog negativt. Sammantaget levererade alla fem generationsfonder avkastning i linje med eller något sämre än jämförelseindex under månaden och samtliga har presterat bättre än jämförelseindex hittills under 2024.
Makrokommentar
Det första halvåret slutade på plus för de globala aktiemarknaderna trots stigande långräntor och löpande framflyttningar av förväntade räntesänkningar i USA. Fallande inflation och uppjusterade tillväxtutsikter i USA vägde upp de högre räntenivåerna samtidigt som god intjäning för företagen också bidrog till uppgången för de globala aktiemarknaderna. Uppgången har dock dominerats av några få amerikanska bolag vilket bidrar till högre koncentrationsrisker och fallhöjd om momentumet skulle vända nedåt. Företagen har visserligen levererat goda resultat och infriat höga förhoppningar men frågan framöver är om tillväxttalen kan upprätthållas. På makrosidan är frågan om nedgången för inflationen kan fortsätta så länge tillväxtbilden och arbetsmarknaden håller sig så stark.
Framtidsutsikter
Vi gjorde inga större förändringar i Generation 40-tal i början av juni. Det innebär att fonden har omkring 3 procentenheter mer aktier än jämförelseindex.