Storebrand logotyp

SPP Generation 40-tal

SPP Generation 40-tal är en aktivt förvaltad blandfond. Fonden är samtidigt en generationsfond och vänder sig till dig som redan gått i pension. Fonden minskar risken successivt över tid och från år 2020 och framåt kommer ränteandelen i fonden normalt att ligga på 80 procent. Fonden placerar både i aktier och räntebärande värdepapper och placeringarna görs såväl i Sverige som globalt. Fonden följer vår standard för hållbara investeringar som bland annat innebär att vi avstår från att investera i bolag som bryter mot internationella normer och konventioner. Det omfattar mänskliga rättigheter, arbetsrätt och folkrätt, korruption och ekonomisk brottslighet, allvarlig klimat– och miljöskada och kontroversiella vapen (landminor, kluster- och kärnvapen). Vi exkluderar även bolag vars omsättning till mer än 5 procent kommer från produktion och/eller distribution av tobak, vapen, alkohol, spel, pornografi, cannabis, fossila bränslen samt bolag med stora fossilreserver.

Historisk avkastning är ingen garanti för framtida utveckling. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. En fond med riskklass 5–7 kan på grund av sin sammansättning och fondbolagets förvaltningsmetoder minska och öka kraftigt i värde. Faktablad och Informationsbroschyr hittar du under respektive fond.

Total kostnad

Procentandel:

Varav förvaltningsavgift

Procentandel:

Risknivå

Låg

Hög

Riskvärde: 2

Hållbarhetsbetyg Morningstar

Morningstar Sustainability Rating är 5 av 5 jordklot

Morningstar betyg

Morningstar Rating är 2 av 5 stjärnor

Fondfakta

Fondkategori

Blandfond

Jämförelseindex

OMXS30 7%

MSCI Emerging Markets Net Return Index 1.3%

MSCI World Index NR 11.7%

OMRX Treasury Bond 1-3 y 32%

OMRX Treasury Bond 3-5 y 16%

OMRX Treasury Bond 5- y 8%

OMRX Mortgage Bond All 24%

Registreringsland

Sweden

Fondförmögenhet (2025-03-31)

3 270,31 MSEK

Fondens startdatum

1996-01-12

Handelsvaluta

SEK

Andelsklassvaluta

SEK

ISIN

SE0001095845

PPM

Ja

UCITS

Ja

Fondkurs (2025-04-14)

295,81 SEK

Fondbolag

Storebrand Fonder AB

Förvaltare

Olav Chen

Per 2025-02-28

Region

Nordamerika
Europa
Asien
Oceanien
Sydamerika

Tillgångsfördelning

Räntebärande instrument

Aktier

Övrigt

100% av fondernas innehåll är analyserat

10 största innehaven

SESweden (Kingdom Of) 1%
Cash Offset
SESwedish 2 Year Stadshypotek Future June 25
SESweden (Kingdom Of) 0.75%
SESwedish 5 year Goverment Bond Future June 25
Cash SEK
SESwedish 2 year Goverment Bond Future June 25
SEStadshypotek AB 4%
SESweden (Kingdom Of) 0.75%
SESweden (Kingdom Of) 1.75%

Totalt: 1017 innehav

Visa komplett portfölj

Bransch

Finans
Industi
Informationsteknik
Sällanköpsvaror
Hälsovård
Kommunikationstjänster
Dagligvaror
Material
Fastigheter
Övrigt

100% av fondernas innehåll är analyserat

Stil

Stora mixbolag
Stora värdebolag
Stora tillväxtbolag
Medelstora mixbolag
Medelstora värdebolag
Medelstora tillväxtbolag
Små värdebolag
Små mixbolag
Små tillväxtbolag

23,83% av fondernas innehåll är analyserat

Total kostnad

Procentandel:

Förvaltningsavgift

Avgifter

Transaktionskostnader

Övriga avgifter

-

Risknivå

Låg

Hög

Riskvärde: 2

Sharpe 3 år

Standardavvikelse 3 år

Tracking error 3 år

-

Informationskvot 3 år

-

Hållbarhetsnivå

Hållbarhetsbedömning är 8 av 10 staplar

Hållbarhetsbetyg Morningstar

Morningstar Sustainability Rating är 5 av 5 jordklot
Hållbarhetsrisk

Procentuell hållbarhetsranking inom global kategori

CO2-riskvärde
UN PRI
Ja
SFDR
8
Hållbarhetsprofilen

FNs Globala mål

Fonden jobbar med följande av FNs Globala mål:

Fonden beaktar inga mål

Produktbaserade exkluderingar

Fossila bränslen (kol, olja, gas)
Fossila bränslen (kol, olja, gas)
Bolag med stora fossilreserver
Bolag med stora fossilreserver
Oljesand
Oljesand
Kontroversiella vapen (noll-tolerans)
Kontroversiella vapen (noll-tolerans)
Vapen (både icke-konventionella och konventionella)​
Vapen (både icke-konventionella och konventionella)​
Tobak
Tobak
Cannabis (för icke-medicinskt bruk)​
Cannabis (för icke-medicinskt bruk)​
Alkohol
Alkohol
Kommersiell spelverksamhet​
Kommersiell spelverksamhet​
Pornografi
Pornografi
Avskogning (inklusive ohållbar palmeoljeproduktion)
Avskogning (inklusive ohållbar palmeoljeproduktion)
Olje- och gasverksamhet i Arktis
Olje- och gasverksamhet i Arktis
Gruvdrift på havsbotten
Gruvdrift på havsbotten
Havs-/sjödeponi av gruvavfall
Havs-/sjödeponi av gruvavfall
Statligt kontrollerade bolag
Statligt kontrollerade bolag

Normbaserade exkluderingar

Mänskliga rättigheter, folkrätt och arbetsrätt
Mänskliga rättigheter, folkrätt och arbetsrätt
Korruption och ekonomisk brottslighet
Korruption och ekonomisk brottslighet
Allvarlig miljö- och klimatskada
Allvarlig miljö- och klimatskada

Hållbarhetsrelaterade upplysningar

Nedan finner du mycket information under förbestämda rubriker i enlighet med EU:s Disclosure-förordning. I avsnittet om miljörelaterade eller sociala egenskaper/mål beskrivs vad fonden vill uppnå, och avsnittet om övervakning som beskriver vad som mäts. Läs gärna dessa avsnitt

Senast uppdaterat 2025-01-28

Manager

Olav Chen
Senior portföljförvaltare

Anställd sedan 2004. MPhil från universitetet i Oslo, MSc från London School of Economics.

Förvaltarkommentar

Fondens utveckling

I mars tappade SPP Generation 40-tal -2,76 procent. Det sammansatta jämförelseindexet gick ned med -2,36 procent. Under det första kvartalet 2025 föll SPP Generation 40-tal med -1,51 procent, vilket kan jämföras med jämförelseindexets nedgång om -1,07 procent. I mars föll Stockholmsbörsen (SBXCAP) med hela -8,1 procent. Globala aktier (MSCI DM) föll med -10,5 procent medan aktier i tillväxtregioner (MSCI EM) föll med -5,8 procent. Svenska obligationer tappade -1,71 procent, den svenska penningmarknaden steg med 0,16 procent och svenska bostadsobligationer tappade -0,41 procent. Fonden hade omkring 4 procentenheter mer aktier än jämförelseindex i mars vilket är den huvudsakliga förklaringen till att utvecklingen var svagare än jämförelseindex under månaden.

Makrokommentar

Den 2 april presenterade Trump en ny omgång tullhöjningar och spänningen var hög inför denna så kallade ”liberation day”. Som befarat drabbades en rad länder av ökade tullsatser. Med stor sannolikhet kommer flera länder att införa motåtgärder vilket skulle göra att handelskriget eskalerar ytterligare. Det är också möjligt att det blir förhandlingar och att en stor del av höjningarna skalas ned. Ju längre osäkerheten pågår desto mer negativt kommer det att påverka marknadssentiment och den globala ekonomiska aktiviteten.

Framtidsutsikter

Under marknadsoron i slutet av mars och början av april balanserade vi om portföljen men utan att öka fondens aktieandel. Fonden har med andra ord bibehållit sin aktieövervikt om 3-4 procentenheter jämfört med jämförelseindex genom att utnyttja marknadsnedgången till att köpa aktier.